상품보다 자산 역할을 먼저 정하세요
주식형 지수는 성장, 채권형 지수는 변동성 완화와 이자, 현금성 자산은 단기 지출과 매수 여력을 담당하도록 목적을 나누면 리밸런싱 기준이 선명해집니다.
너무 자주 맞추지 마세요
정해진 날짜 또는 목표 비중에서 일정 폭 이상 벗어났을 때만 조정하면 불필요한 거래와 세금을 줄일 수 있습니다. 새로 넣는 돈으로 부족한 자산부터 채우는 방법도 있습니다.
계산 기준
목표 비중 합계가 100%일 때 현재 총자산을 기준으로 단순 리밸런싱 금액을 계산합니다. 기대수익률이나 적정 비중을 추천하지 않습니다.